Amerigo Censullo
Se la tua azienda dispone di una solida liquidità, ma non ti senti tranquillo per via dell’incertezza su eventuali necessità future, sei in buona compagnia. Comprendo quanto sia cruciale per un’azienda mantenere un equilibrio di cassa efficiente, perché è la vera linfa vitale della crescita e della stabilità finanziaria. Tuttavia, vedere un capitale fermo sul conto corrente può risultare inefficiente per chi è consapevole che i fondi inutilizzati non producono valore.
pianificazione previdenziale per tutti.
Le soluzioni di investimento tradizionali presentano spesso limitazioni, con vincoli temporali e fiscali poco adatti a una gestione dinamica della cassa aziendale. Alcuni esempi:
Nel 2023, l’aumento dei tassi d’interesse da parte della Banca Centrale Europea ha reso più interessante il comparto obbligazionario a breve termine, offrendo nuove opportunità di rendimento. Per questo, ho creato una soluzione avanzata: il Rolling Obbligazionario, una strategia di gestione della liquidità aziendale incentrata su obbligazioni a breve scadenza.
Questa soluzione consente di ottenere redditività e flessibilità, senza vincoli stringenti. Con il rolling obbligazionario, la liquidità può essere valorizzata tramite obbligazioni acquistate sotto la pari e a breve scadenza, con i seguenti vantaggi:
Considerando una liquidità di 600.000€, è possibile organizzare gli investimenti con obbligazioni a scadenze mensili, assicurando che i fondi siano sempre disponibili per eventuali necessità aziendali. Ogni azienda è unica, quindi la struttura di gestione è personalizzata, valutando importi, orizzonti temporali e specifici obiettivi finanziari.
Nell’immagine si può vedere un’esemplificazione della gestione della cassa con il rolling obbligazionario: si gestiscono 6 obbligazioni da 100.000€ con scadenza progressiva, da gennaio a giugno. Appena scade quella di gennaio si può rinnovare comprando un’obbligazione con scadenza luglio e così via. In questo modo la cassa aziendale è remunerativa e sempre disponibile.
I Vantaggi del Rolling Obbligazionario
Ipotizziamo un rendimento lordo annuo intorno al 3%, che al netto dei costi e delle imposte arriva al 2% annuo; superiore alla media delle soluzioni bancarie tradizionali, con costi ridotti.
La gestione del rolling obbligazionario non prevede costi nascosti, penali o clausole complesse.
Non richiede il tuo tempo o risorse, poiché è un servizio completamente gestito dal nostro team, che si occupa di tutte le fasi operative.
Il costo della parcella di consulenza e qualsiasi spesa accessoria legata agli strumenti finanziari è deducibile.
Il servizio di rolling obbligazionario rappresenta una valida alternativa alle proposte tradizionali, offrendo una liquidità sempre disponibile e remunerata. La gestione è pensata per rispondere alle esigenze di imprenditori che necessitano di soluzioni efficienti e flessibili, mantenendo il capitale a disposizione per investimenti e spese operative.
Se vuoi massimizzare il rendimento della cassa aziendale senza compromettere la disponibilità dei fondi, contattaci per una consulenza personalizzata.
come richiedere il servizio
Per ricevere il servizio è sufficiente compilare il form qui sotto. Appena ricevuta la richiesta ti verrà dato riscontro entro 7 giorni lavorativi.
Si svolge il servizio di rolling obbligazionario per società la cui cassa aziendale è minimo 200.000€
Compila il form e carica eventuali documenti. È gratis e senza impegno.
FAQ
Quello che i miei clienti chiedono più spesso riguarda la pianificazione previdenziale, la gestione del risparmio e come garantire una pensione sicura integrando la previdenza complementare.
Il rolling obbligazionario offre una combinazione unica di rendimento stabile e immediata disponibilità. A differenza di fondi di investimento e polizze assicurative, questo approccio permette di accedere rapidamente ai fondi senza vincoli temporali, riducendo i rischi legati alle fluttuazioni di mercato. Inoltre, il rolling obbligazionario garantisce una crescita lineare del valore degli investimenti e la possibilità di smobilizzare i fondi in giornata.
La gestione della liquidità aziendale tramite il rolling obbligazionario consente di ottenere un rendimento costante mantenendo la disponibilità dei fondi. Investendo in obbligazioni a breve scadenza, si ha un accesso immediato al capitale, riducendo il rischio di trovarsi senza fondi per necessità improvvise. Questa strategia è ideale per chi cerca flessibilità e rendimento senza compromettere l’equilibrio finanziario aziendale.
Il rolling obbligazionario è progettato per garantire alta flessibilità: le obbligazioni a breve scadenza utilizzate in questa strategia possono essere liquidate in giornata. Questo significa che, in caso di necessità, puoi recuperare i fondi in tempi brevissimi, a differenza delle soluzioni di investimento tradizionali, che spesso richiedono settimane per essere liquidate.
Il rolling obbligazionario riduce notevolmente il rischio di volatilità, poiché investe in obbligazioni a breve termine che sono meno influenzate dai cambiamenti dei tassi d’interesse o da eventi geopolitici.
Il rolling obbligazionario può offrire un rendimento annuo lordo intorno al 3%, che si traduce in circa il 2% netto dopo imposte e costi di gestione. Anche se non si tratta di un rendimento “rivoluzionario,” è superiore alla maggior parte delle proposte bancarie tradizionali e offre il vantaggio di essere costante e preventivato, senza i rischi tipici dei mercati azionari, polizze o dei fondi d’investimento.
